Las falsas ofertas de empleo en internet pueden convertir a personas desprevenidas en cómplices involuntarios de redes de lavado de dinero.
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Cuidado con estas ofertas de trabajo que podrían convertirlo en instrumento del lavado de dinero sin saberlo
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Las bandas criminales están usando estrategias cada vez más sofisticadas para lavar dinero, entre ellas, ofertas de empleo falsas que convierten a ciudadanos desprevenidos en prestacuentas. Esta práctica expone a quienes caen en la trampa a consecuencias penales graves.
Por: Juan David Cano
El aumento de falsas ofertas de trabajo en redes sociales y sitios web está alimentando una modalidad delictiva conocida como "prestacuentas", en la que personas, muchas veces sin saberlo, terminan facilitando operaciones de lavado de dinero.
El esquema consiste en atraer individuos para que reciban giros en sus cuentas bancarias personales a cambio de una comisión. Estos depósitos, que suelen llegar en pequeñas cantidades desde el extranjero, forman parte de una técnica llamada fraccionamiento, usada para dificultar la detección de movimientos sospechosos por parte de las autoridades financieras.
Una vez recibidos los fondos, los prestacuentas deben retirarlos y entregarlos a terceros, cuyos vínculos con el crimen organizado son desconocidos para ellos. Aunque la tarea parece sencilla e inofensiva, quienes participan pueden ser procesados penalmente por facilitar el lavado de activos, un delito que en Colombia contempla penas de hasta 30 años de prisión.
Los grupos delictivos apelan a métodos de persuasión dirigidos a personas en situación vulnerable, como jóvenes, desempleados, migrantes o personas endeudadas. Las ofertas suelen incluir promesas de altos ingresos por tareas simples, sin necesidad de experiencia previa, y en muchos casos se presentan como una oportunidad legítima.
También es común que el reclutamiento se dé a través de conocidos o familiares que ya están involucrados. Estos contactos intentan generar confianza y minimizar los riesgos, incluso con documentos aparentemente legales o instrucciones claras para no levantar sospechas.
Estas son las señales de alerta
Entre los principales indicios de que una oferta laboral puede ser fraudulenta están:
- Promesas de ganancias elevadas por prestar su cuenta bancaria.
- Solicitudes para recibir o transferir dinero sin conocer la finalidad.
- Contactos inesperados con propuestas urgentes y poco claras.
- Presión para actuar de inmediato sin brindar detalles verificables.
Qué hacer si sospecha que ha sido utilizado
Si sospecha que su cuenta ha sido usada para mover dinero de origen desconocido, debe suspender de inmediato cualquier operación relacionada. Guarde todos los mensajes, nombres y datos de contacto de quienes le hicieron la propuesta.
Informe a su banco y solicite orientación sobre cómo proceder. También es crucial presentar una denuncia ante la Fiscalía General de la Nación o la Policía Nacional, ya que actuar rápidamente puede evitar consecuencias legales más graves.
