Consejos para evitar estafas con criptomonedas

Pese a la caída que han enfrentado las criptomonedas en los últimos años (en gran parte debido al colapso de 2.000 millones de dólares que sufrió la plataforma de intercambio FTX, el cual hoy es considerado uno de los casos de delitos corporativos de más alto perfil en la historia de Estados Unidos) usuarios de todo el mundo siguen aumentando su adopción.

Según datos de Statista, las monedas basadas en la tecnología blockchain, más conocidas como criptomonedas o criptos, han experimentado un importante auge en los últimos tres años en países como Estados Unidos, Brasil y Alemania. Sin embargo, con el aumento de su uso también han crecido las estafas. Así lo revela un informe de la consultora Chainalysis, donde asegura que en 2021 la actividad de transacciones ilícitas alcanzó un máximo histórico en valor, llegando a los 14.000 millones de dólares en el transcurso del año y un mínimo histórico en participación de toda la actividad de criptomonedas. Es decir que, aunque aumentaron las estafas, el uso de criptos fue mayor.

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Un ingrediente crucial en la lucha contra los delitos financieros y cibernéticos es la educación de los usuarios.

“De hecho, el crecimiento del uso legítimo de criptomonedas ha superado con creces el crecimiento del uso criminal, la participación de la actividad ilícita en el volumen de transacciones de criptomonedas nunca ha sido menor”, anotó el equipo de Chainalysis.
En las criptomonedas rastreadas por Chainalysis, el volumen total de transacciones llegó a 15.800 millones de dólares en 2021, un 567 por ciento más que los totales de 2020.

La carrera contra el crimen y qué pueden hacer los usuarios

De acuerdo con Pablo Vera, especialista de investigaciones en Binance (reconocida plataforma de intercambio de criptomonedas a nivel mundial), lo principal es proteger a los consumidores y parte importante de ello es la educación. En sus palabras, “muchas veces no es tan fácil saber con quienes nos involucramos, por ello es vital proteger los nombres de usuarios, contraseñas, incorporar la autenticación de dos factores, tener cuidado con lo que descargamos, porque a veces los fraudes comienzan en una app de citas. No queremos perder la oportunidad de ganar dinero, pero la seguridad es lo principal”.

Para Vera, blockchain (el desarrollo tecnológico sobre el cual están desarrolladas todas las criptomonedas) tiene muchas ventajas como la recaudación de fondos de forma rápida y segura; por su parte, las criptos ofrecen beneficios como proteger el dinero de la inflación, invertir en diferentes sectores y ahorrar.

Consejos para usuarios

Un ingrediente crucial en la lucha contra los delitos financieros y cibernéticos es la educación de los usuarios. Algunas prácticas que propone Binance para evitar estafas son:

1. Investigar y utilizar fuentes confiables, entre ellas Binance Academy, universidades, organizaciones acreditadas, etc. Puede ser difícil saber si algo es demasiado bueno para ser verdad, así que es importante pedir la opinión de personas que entienden de cripto y consultar los sitios de las autoridades responsables de combatir estafas y fraudes de índole financiero.

2. Proteger los nombres de usuario, contraseñas y claves de recuperación, utilizar la autenticación de dos factores, incluida en las aplicaciones más confiables, o considerar un administrador de contraseñas.

3. Tener cuidado con las oportunidades de inversión en criptografía no solicitadas, estas se anuncian a través de grupos de chat o redes sociales. Los actores criminales usan ambos para identificar y apuntar a víctimas potenciales.

4. Ser cautelosos con las descargas y los enlaces, un intercambio o servicio de buena reputación nunca solicitará la descarga de una herramienta de soporte remoto. Esta es una táctica común empleada por los ciberdelincuentes para apoderarse de cuentas de terceros. Algunos enlaces pueden ser maliciosos y los datos pueden verse comprometidos con solo hacer clic en ellos.

5. Ser conscientes de las tendencias de comportamiento, buscar la ayuda adecuada y preguntarse:
▪ ¿Realmente entiendo con detalle este trabajo, propuesta, inversión? ¿Algo se me oculta? ¿Me estarán mintiendo?
▪ ¿Estoy tratando de ganar dinero rápido y esta persona está ofreciendo algo poco realista?
▪ ¿Tengo miedo de perder la oportunidad de ganar dinero, pero esto podría ser una estafa/fraude?
▪ ¿Esta persona me está presionando para que actúe?